隨著互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙無(wú)孔不入，危害巨大。某些不法分子通過(guò)不明鏈接誘導(dǎo)受害者下載非法APP，謊稱在非法App內(nèi)注冊(cè)、綁定銀行卡購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品后提供“交友”等服務(wù)，從而獲取受害者身份信息后實(shí)施詐騙，給廣大群眾帶來(lái)巨大經(jīng)濟(jì)損失。

2024年6月19日，一位客戶來(lái)到民生銀行貴陽(yáng)分行誠(chéng)信北路支行辦理調(diào)高手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬限額事宜，稱家人住院急需支付7萬(wàn)余元醫(yī)療費(fèi)用，因轉(zhuǎn)賬限額已達(dá)當(dāng)日上限，需將手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬限額調(diào)高并辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在與客戶信息核實(shí)過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)人員發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)其“家人”病情、所在醫(yī)院、具體繳費(fèi)金額等信息避而不談，且一直使用手機(jī)微信與他人保持聯(lián)系，并不斷操作刪除聊天記錄，同時(shí)客戶近期交易較為頻繁且有網(wǎng)貸發(fā)放記錄等。

上述異常引起工作人員警覺(jué)，立即聯(lián)系屬地反詐中心進(jìn)行核實(shí)，反饋客戶交易暫無(wú)異常。在進(jìn)一步信息核實(shí)及業(yè)務(wù)受理過(guò)程中，客戶多次變更收款人賬號(hào)，并不斷通過(guò)微信催促他人提供正確的收款銀行卡號(hào)。此時(shí)，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員綜合研判，高度懷疑客戶正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是耐心勸說(shuō)客戶，向客戶介紹電信詐騙典型案例和慣用手段，勸客戶不要急于匯款并建議客戶至反詐中心進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。在網(wǎng)點(diǎn)工作人員勸導(dǎo)下，吉某放棄額度調(diào)整及匯款后離開(kāi)。

次日，吉母與吉某一同前往網(wǎng)點(diǎn)，確認(rèn)吉某遭遇詐騙。經(jīng)了解，吉某添加了某交友APP，并在該APP中充值會(huì)員及購(gòu)買(mǎi)套餐，并根據(jù)“客服”要求不斷轉(zhuǎn)賬，前期已通過(guò)微信、支付寶、手機(jī)銀行等渠道轉(zhuǎn)款6萬(wàn)余元。因手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬額度已達(dá)當(dāng)日轉(zhuǎn)賬限額，轉(zhuǎn)賬操作受限才至民生銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理調(diào)額業(yè)務(wù)。隨后吉母與吉某至就近派出所進(jìn)行報(bào)案。網(wǎng)點(diǎn)工作人員的耐心勸阻成功避免了吉某再次轉(zhuǎn)賬受騙，吉母與吉某對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度深表感謝。

民生銀行貴陽(yáng)分行工作人員通過(guò)主動(dòng)甄別，成功堵截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，及時(shí)為受害人挽回了7萬(wàn)余元資金損失，有效遏制違法犯罪勢(shì)頭。廣大群眾在社交軟件內(nèi)開(kāi)展社交活動(dòng)時(shí)，切勿泄露個(gè)人信息，切勿輕信任何來(lái)歷不明APP、短信鏈接和陌生電話，要做到不輕信、多防范，發(fā)現(xiàn)異常情況可及時(shí)至就近公安機(jī)關(guān)或金融機(jī)構(gòu)咨詢。民生銀行貴陽(yáng)分行將持續(xù)開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，持續(xù)提升從業(yè)人員反詐意識(shí)及反詐能力，守護(hù)好人民群眾錢(qián)袋子，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

貴州日?qǐng)?bào)天眼新聞?dòng)浾?牟元媛

編輯 呂乘

二審 帥宗林

三審 王迪